点佰趣为你揭秘：POS机诈骗那些事儿
2017-01-02 23:42:42 来源:未知 阅读次
近期，广州白云警方打掉一个新型诈骗团伙，他们利用大部分POS机刷卡消费不是即时到账这一点，以“刷卡套现”返利为诱饵，骗取店主支付现金，再伺机偷走POS机自行取消交易。这则新闻再一次把“POS机诈骗”“POS非法套现”这些热点名词拉向公众的视野。作为支付行业已有十年经验的点佰趣提醒:POS机诈骗招数层出不穷，公众一定要做好防范措施。
POS诈骗招数花样百出
假装POS机套现 实则“打时差”诈骗
现在的商家在POS机交易中往往忽视一个问题：一部分POS机的交易会立即到账，但不少的POS机交易时往往12点钟之后到账。而在刷卡和实时到账存在的时差往往就是不法分子利用的程序漏洞。非法分子总是以延迟到账的那些POS机以目标，刷卡成功后趁着商家取钱的间隙，在POS机上取消交易，从而实现“空手套现金”的目的。
优惠POS机成诈骗”木马”
诈骗分子往往利用“贪便宜”的心理，以低价优惠为诱惑，向商家兜售便宜的POS机。殊不知，诈骗分子可能在之前就已经在POS机上绑定他人银行卡和身份证信息。商家通过POS机交易的一切到账都会转向他的银行卡当中。点佰趣针对POS机绑定他人银行卡诈骗行为表示：商家贸然相信上门推销人员的说辞，将身份证和银行卡信息交给对方，也是犯罪分子得手的主要原因。
POS机透支信用卡获高额现金
诈骗分子利用信用卡在POS机反复刷卡，提高信用卡透支额度。在银行垫付现金时，诈骗者再取消交易。在这种情况下，信用卡透支额度有可能恢复，但银行却没有接收到交易取消的命令，从而骗取大量资金。
提高警惕 增强防范意识
面对这些花样百出的诈骗技巧，我们并非束手无策。点佰趣利用十多年的行业经验告诉大家：只要提高警惕，增强防范措施，这些小伎俩根本骗不了你！
自觉抵制“POS”机套现行为
POS机套现从本质上来看是一种欺骗银行的行为，犯罪嫌疑人擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途。作为商家，千万不要被蝇头小利所迷惑，轻易给非法分子进行“刷卡套现”，要在刷卡后及时核对是否到账。
购买POS机 要从正规渠道
据央行业内人士介绍，目前269家第三方支付机构中有互联网支付资格的不超过100家，但绝大多数都开设了支付账户。第三支付行业具有支付资格的机构不多，因此 POS机一定要从正规渠道购买。除此之外，在购买之前，必须查看对方是否持有国家颁发的支付许可证。就拿点佰趣来说，拥有支付许可证，无论是购买POS机还是加盟POS行业能给消费者提供切实的保障。
小额现金测试 防止诈骗”木马”
购买POS机后，可以测试一分钱交易。等到第二天收到资金后，登录网银查看打款人信息是否为收单机构。如果打款人是个人或者第三方支付公司，就有可能遭受诈骗。
综上所述，对于存在的关于POS诈骗的那些骗局，点佰趣再三提醒：大家一定要提高警惕，增强自己的防范意识，绝对不给非法分子有可乘之机。
POS诈骗招数花样百出
假装POS机套现 实则“打时差”诈骗
现在的商家在POS机交易中往往忽视一个问题：一部分POS机的交易会立即到账，但不少的POS机交易时往往12点钟之后到账。而在刷卡和实时到账存在的时差往往就是不法分子利用的程序漏洞。非法分子总是以延迟到账的那些POS机以目标，刷卡成功后趁着商家取钱的间隙，在POS机上取消交易，从而实现“空手套现金”的目的。
优惠POS机成诈骗”木马”
诈骗分子往往利用“贪便宜”的心理，以低价优惠为诱惑，向商家兜售便宜的POS机。殊不知，诈骗分子可能在之前就已经在POS机上绑定他人银行卡和身份证信息。商家通过POS机交易的一切到账都会转向他的银行卡当中。点佰趣针对POS机绑定他人银行卡诈骗行为表示：商家贸然相信上门推销人员的说辞，将身份证和银行卡信息交给对方，也是犯罪分子得手的主要原因。
POS机透支信用卡获高额现金
诈骗分子利用信用卡在POS机反复刷卡，提高信用卡透支额度。在银行垫付现金时，诈骗者再取消交易。在这种情况下，信用卡透支额度有可能恢复，但银行却没有接收到交易取消的命令，从而骗取大量资金。
提高警惕 增强防范意识
面对这些花样百出的诈骗技巧，我们并非束手无策。点佰趣利用十多年的行业经验告诉大家：只要提高警惕，增强防范措施，这些小伎俩根本骗不了你！
自觉抵制“POS”机套现行为
POS机套现从本质上来看是一种欺骗银行的行为，犯罪嫌疑人擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途。作为商家，千万不要被蝇头小利所迷惑，轻易给非法分子进行“刷卡套现”，要在刷卡后及时核对是否到账。
购买POS机 要从正规渠道
据央行业内人士介绍，目前269家第三方支付机构中有互联网支付资格的不超过100家，但绝大多数都开设了支付账户。第三支付行业具有支付资格的机构不多，因此 POS机一定要从正规渠道购买。除此之外，在购买之前，必须查看对方是否持有国家颁发的支付许可证。就拿点佰趣来说，拥有支付许可证，无论是购买POS机还是加盟POS行业能给消费者提供切实的保障。
小额现金测试 防止诈骗”木马”
购买POS机后，可以测试一分钱交易。等到第二天收到资金后，登录网银查看打款人信息是否为收单机构。如果打款人是个人或者第三方支付公司，就有可能遭受诈骗。
综上所述，对于存在的关于POS诈骗的那些骗局，点佰趣再三提醒：大家一定要提高警惕，增强自己的防范意识，绝对不给非法分子有可乘之机。